В страховании и финансовых услугах основная выручка живёт в повторных продажах и пролонгациях, а основной риск — в работе с персональными данными. Обычная CRM закрывает первую задачу частично, а вторую не закрывает вовсе.
Типичные проблемы в отрасли
- Пролонгации не отслеживаются системно — клиент уходит к конкуренту.
- Расчёт по нескольким партнёрам делается вручную и долго.
- История общения и документы разбросаны по почте и мессенджерам.
- Нет прозрачного учёта агентского вознаграждения.
- Персональные данные клиентов хранятся в чужом облаке.
С 30 мая 2025 года за утечку персональных данных введены повышенные штрафы, а за повторное нарушение — оборотные, рассчитываемые от годовой выручки. Для финансового сектора это критичный риск.
Что делает система
- Продуктовый каталог. Программы, тарифы, условия партнёров.
- Расчёт и подбор. Быстрое сравнение вариантов для клиента.
- Пролонгации. Автоматические напоминания за N дней до окончания договора.
- Документы. Формирование пакета из карточки, хранение сканов.
- Вознаграждение. Учёт комиссий по партнёрам и агентам.
- Безопасность. Разграничение прав, логи, ограничение выгрузок.
Интеграции под отрасль
Телефония с записью разговоров, сайт и калькуляторы, мессенджеры и почта, 1С для учёта, обмен с партнёрскими системами при наличии API.
Подробнее — на странице интеграции CRM с 1С и телефонией.
Почему своя система, а не коробка
Страховой процесс — это не линейная сделка, а работа с продуктами, сроками и партнёрами. Плюс жёсткие требования к данным: своя система на вашем сервере в РФ выполняет требование о локализации по умолчанию, а доступ к базе остаётся только у вас.
| Параметр | Коробка | Своя CRM |
|---|---|---|
| Отраслевой процесс | Подгоняется под шаблон вендора | Проектируется под ваш |
| Стоимость при росте штата | Абонплата за каждого пользователя | Разовая разработка + сервер |
| Данные клиентов | В облаке вендора | На вашем сервере в РФ (152-ФЗ) |
| Доработки | Риск техдолга и конфликтов с обновлениями | Развивается как ваш продукт |
Сравнить расходы на своём примере можно в калькуляторе стоимости владения.
Обсудим вашу задачу?
Бесплатная диагностика: разберём процессы, покажем, где теряются деньги, и посчитаем стоимость своей системы.